金融行业系统入门知识体系

• 一、金融底层核心认知（根基）
  • 金融本质
    • 资金的跨时间
    • 跨空间融通
    • 价值定价
  • 核心三要素
    • 货币
    • 信用
    • 风险
  • 两大核心融资模式
    • 间接融资：银行作为中介，依托存贷利差盈利，银行承担核心信用风险
    • 直接融资：资本市场直接投融资（股票/债券），投资者自主承担投资风险
  • 金融底层铁律
    • 风险与收益正相关
    • 流动性溢价
    • 无风险套利不存在
• 二、金融顶层宏观体系（行业大环境）
  • 货币基础体系
    • 基础货币
    • M0/M1/M2
    • 货币乘数
    • 市场流动性
  • 货币政策工具
    • OMO公开市场操作
    • MLF中期借贷便利
    • SLF常备借贷便利
    • 降准
    • 降息
  • 核心宏观指标
    • CPI通胀
    • PPI生产物价
    • 名义利率/实际利率
    • 汇率
    • 通缩
  • 行业监管体系
    • 一行一总局：央行、国家金融监督管理总局
    • 证监会
• 三、金融核心交易市场（核心载体）
  • 货币市场（1年内短期交易）
    • 核心特点
      • 低风险
      • 高流动性
      • 低收益
      • 短期周转
    • 主流品种
      • 逆回购
      • 同业拆借
      • 同业存单
      • 票据
      • 短期融资券
    • 核心作用：解决金融机构短期资金头寸缺口
  • 资本市场（1年以上长期交易）
    • 一级市场（发行市场）
      • IPO
      • 定增
      • 可转债发行
      • PE/VC股权投资
      • 企业融资
    • 二级市场（流通市场）
      • 股票
      • 债券
      • 基金换手交易
      • 市值波动
      • 投资者博弈
  • 衍生品市场
    • 期货
    • 期权
    • 利率互换
    • 套期保值
    • 风险对冲
    • 杠杆交易
• 四、持牌金融机构体系（行业主体）
  • 银行业
    • 国有大行
    • 股份制银行
    • 城商行
    • 政策性银行
    • 核心业务（信贷、同业、表内表外、票据）
  • 证券业：券商核心部门（投行、经纪、资管、自营、研究所、机构业务）
  • 基金业
    • 公募基金：
      • 货基
      • 债基
      • 混合基金
      • 股票基金
      • ETF
      • FOF
    • 私募基金
      • VC/PE
      • 私募证券基金
      • GP/LP
      • 项目退出机制
  • 保险业
    • 寿险
    • 财险
    • 再保险
    • 保险资管
    • 长期大类资产配置
  • 其他持牌机构
    • 信托
    • 金融租赁
    • 消费金融
    • 期货公司
    • 融资担保公司
• 五、主流金融产品体系（交易工具）
  • 固收类（债权资产）
    • 国债
    • 金融债
    • 企业债
    • 城投债
    • 永续债
    • ABS
    • YTM到期收益率
    • 久期
  • 权益类（股权资产）
    • 普通股
    • 优先股
    • 限售股
    • 存托凭证
    • 股权质押
  • 资管类产品
    • 银行理财
    • 公募基金
    • 私募基金
    • 集合资管计划
  • 非标资产
    • 信托贷款
    • 委托贷款
    • 应收账款收益权
    • 非标固收
• 六、金融核心专业逻辑（进阶核心）
  • 收益评价维度
    • 投资收益率
    • 年化收益率
    • 超额收益
    • 夏普比率
  • 资产估值维度
    • PE市盈率
    • PB市净率
    • PS市销率
    • DCF现金流折现
    • NPV
    • IRR
  • 风险管控维度
    • 信用风险
    • 市场风险
    • 流动性风险
    • 最大回撤
    • 波动率
  • 行业核心规则
    • 资管新规
    • 净值化转型
    • 打破刚兑
    • 合格投资者
    • KYC
    • 反洗钱